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新华网北京5月15日电5月12日,智能分析决策机构通盾科技对外发布智能反洗钱监测分析解决方案,率先打响人工智能反洗钱监测攻坚战。传统的反洗钱模式存在弊端,迫切需要提升反洗钱监测分析水平。通过不断关注国家反洗钱监管动态和政策,以及对监管部门和监管主体反洗钱实践的调查分析,结合反洗钱实践,我国反洗钱面临的主要问题有:如下:“管理和技术手段落后于洗钱。”洗钱环境的变化、客户身份识别工作的诸多挑战、传统可疑交易监测和排查实践中的难点和盲区“阻碍了反洗钱工作的效率和成效。

传统的反洗钱模式是数据监控,主要依靠历史经验和规则。面对庞大的交易流,筛选新的洗钱模式难度很大。同时,结合多年来的案例,发现由客户身份识别漏洞引发的洗钱行为占很大比例。此外,缺乏创新的智能辅助工具,给传统的可疑交易监测与排除实践带来了困难。究其原因,是反洗钱监测工具的缺乏阻碍了反洗钱工作的效率和成效。以智能决策分析为核心的通盾科技,结合多年的金融客户服务和反洗钱实践经验,发布了智能反洗钱监测分析解决方案,解决了这些问题。

通敦智能反洗钱监控分析系统从数据入手,建立了包括客户身份、行为信息、风险状况、交易环境和相关关系的反洗钱知识库,并加强了反洗钱监控和分析的数据元基础。在传统专家规则的基础上,通过机器学习模型,可以有效区分大额交易和具有不同特征的可疑交易,如腐败、毒品、走私、非法集资等,节省了大量的人力成本,有效监测和分析大额和可疑交易,并向监管部门报告,以满足合规需求。针对客户身份识别问题,通盾科技结合行业实践和监管要求,整合多维信息,描绘客户身份信息、交易和资金链、风险特征标签和关联关系图,从个人和关系的观点。

同时,对于非自然人,通过股权、投资和雇佣关系,构建了受益人办公室一些人认可的模型,以提高认可的准确性和工作效率。不仅如此,对于可疑案件的识别和甄别,同盾利用云图(知识地图工具)平台自动构建客户关系网络和资金交易网络,有效识别异常交易结构和关键节点,挖掘可疑风险群,并重点进行甄别和处置高风险人群。同时,加强非面对面交易的反洗钱监控能力,从客户交易环境角度协助识别反洗钱风险。通盾科技智能反洗钱监测分析解决方案由通盾政企云解决方案团队开发推出。

该团队负责人表示,该解决方案创新升级了现有的反洗钱技术框架,集成了大数据平台、分布式图形数据库、机器学习和决策引擎,突破了存储和计算的瓶颈,弥补了传统反洗钱监控的核心心脏系统短板。近年来,通盾科技开展了反洗钱智能监控活动。随着新科技手段在金融领域的不断应用,新技术已成为推动我国金融业发展、保障金融安全的重要手段。通盾科技推出的智能反洗钱监测分析解决方案,无疑将对降低主要机构合规成本,提高反洗钱工作效率和成效发挥重要作用。

业内人士指出,智能金融产业改革是必然趋势。智能监测与分析在反洗钱领域的全面应用只是时间问题。近年来,与通盾科技一样,许多企业也在探索人工智能和大数据在反洗钱领域的应用,并取得了一定的成绩。作为智能决策分析领域的领军企业,通盾科技服务于6家国有银行、12家股份制银行、6家财产保险公司和300多家汽车金融企业,在反欺诈和金融风险控制领域具有丰富的服务经验。无论是技术研发实力、产品能力、客户领域、客户规模、服务体验,都是业内首屈一指的。

其基于实践的智能反洗钱监测分析解决方案无疑将受到更多关注。[编辑:陈海峰]。。

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